为深刻了解rpa ai智能自动化领域的发展现状、发展趋势与产业投资机遇，近期国新基金邀请德勤中国数字化转型服务合伙人叶剑锋进行专题分享。rpa通过与ai及其他技术的结合，可形成端到端网络赌钱app下载的解决方案，由流程自动化向智能自动化升级。在数字化转型的推动下，rpa ai智能自动化将成为发展新常态，智慧财务未来存在较大增长空间。国内rpa厂商在金融业、大型央企等rpa主要应用领域具有国产软件的天然优势。
一、rpa ai 智能自动化发展现状
（一）应用现状
rpa即robotic process automation（机器人流程自动化），是指通过特定的、可模拟人类在计算机界面上进行操作的技术，按规则自动执行相应的流程任务，代替或辅助人类完成相关的计算机操作，也被称为数字化劳动力（digital labor）。将rpa与人工智能（ai）技术深度融合，以提高效率和生产力，已成为当下rpa较为确定的发展方向。
近年来rpa的应用场景不断拓展，应用深度不断延伸。就财务领域来看，目前全球rpa的应用还处于零散作业模式，潜在提升空间较大。截至2022年2月末，超过一半的全球大型组织对于rpa ai智能自动化还停留在规划/概念论证阶段；超过一半的大型组织实现自动化的流程数量不超过10个，57%的大型组织部署rpa的数量少于5个。
图表 1 全球大型组织自动化所处阶段（截至2022年2月末）
图表 2 全球大型组织自动化程度（截至2022年2月末）
此外，疫情促进了rpa的发展。根据德勤调研，疫情期间超过68%的受访企业运用智慧自动化技术，应对新冠疫情所带来的挑战。企业运用的智慧自动化技术呈现从以单一rpa技术为主，到多智能自动化技术组合应用的发展趋势。
从全球应用现状来看，智能自动化仍处于起步阶段，流程碎片化和it基础不足仍是影响智能自动化发展的最大障碍。但由于人力成本提升及企业对管理洞察需求的增加，智能自动化市场空间巨大，以价值为核心，探索多技术组合应用，重构运营模式是企业获取更高潜在收益的关键。
2015年rpa技术被引入国内，主要应用于金融行业。2016~2018年，在劳动力成本上升、数字化转型、技术发展的背景下，rpa的潜力逐渐显现，需求日益增加，国内rpa厂商取得发展，如云扩科技、金智维、艺赛旗、影刀等。据idc预测，2023年中国rpa市场将达到10.2亿美元，2018~2023年复合增长率为64%。
rpa在财务领域的应用不断成熟和深入，在上海国家会计学院发布的2021、2022年影响中国会计人员的十大信息技术中，rpa连续两年入选，2021年位居第五，2022年攀升至前三。然而，rpa的特点决定了其无法对现存的大量非结构化数据、复杂元素识别等复杂场景进行处理。与ai的结合可赋予rpa认知能力，实现自动化和智能化更好结合。在传统rpa基础上，ai技术为rpa智慧赋能，向更多财务应用场景延伸，智慧财务应运而生。
从国内应用现状来看，虽然rpa市场规模增速乐观，但尚处于起步阶段，在数字化转型的推动下，rpa ai智能自动化将成为发展新常态，智慧财务未来还有许多增长空间。
（二）竞争格局
rpa ai智能自动化领域的市场参与者主要有以下4类。（1）rpa ai技术基础厂商。研发rpa和ai基础技术，并通过销售许可费用盈利，核心竞争力是技术研发能力，一般都有rpa实施能力。（2）rpa ai咨询服务商。通过开发应用场景提供具体落地服务，核心竞争力是咨询服务能力。不研发rpa和ai基础技术，主要在已有基础技术上研发必要的应用组件。（3）rpa ai周边配套服务商。研发ai技术或周边设备，如ocr、机器学习算法、硬件机器人、remote usb等。不参与rpa研发与实施，通常与技术和咨询服务商合作。（4）传统软件服务商。利用rpa ai技术与传统软件结合，提供各类场景的机器人，如报销机器人、资金支付机器人等，一般不提供独立的第三方rpa咨询服务。
在以上4类市场角色中，rpa ai技术基础厂商是引领者。近年国内基础厂商发展较快，在gartner发布的2022全球rpa魔力象限报告中，全球15家厂商入选，国内的弘玑cyclone和来也uibot两家公司均是连续两年入选。相较于国外rpa主流产品，国内rpa厂商在金融业、大型央企等主要rpa应用领域具有国产软件的天然优势。
图表 3 国内主流智能自动化领域的基础厂商介绍
二、rpa ai 智能自动化技术分析
三、rpa ai 智能自动化趋势展望
机器人卓越中心的成功建立是实现智能自动化蓝图的最佳形式，具有以下8个优势。（1）科学规划rpa的优先策略，确保项目落到实处，建立完整方法论和框架识别分析rpa的最适应用场景；（2）全面构建rpa制度流程和管理体系，制定rpa部署的技术标准和实施纲领；（3）长远规划rpa实施的领导路线图，规范rpa项目中的人员职责和工作要素；（4）有效建立保障体系和评估体系，确保自动化流程的安全与合规；（5）不断满足rpa的业务增长需求，建立rpa绩效评价体系和优化机制；（6）扎实确保rpa运营的高效性，加强对当前项目落地与管理的梳理和管控；（7）全面制定rpa战略方案，引领rpa总体方向及关键要素；（8）直接提升rpa能力和人才体系，制定rpa技能、实施方案和人员发展计划。
（三）智能自动化在财务领域的应用
未来rpa ai技术将加速深度融合，拓宽自动化、智能化财务应用场景。数字化背景下的财务正在实现向智慧财务的转型，从传统会计转变为业务伙伴，进而成为数字化财务领先者，从事后分析到实时分析，再到业务先知，提升未来财务价值，聚焦降低成本、丰富数据来源、深度分析等方面。智能自动化是推动财务转型的重要催化剂和关键支撑技术。至2025年将在财务工厂、财务角色、财务周期、自助服务、运作模式、erp系统、数据及工作人员与工作场所8个方面呈现出新的变革，其中与rpa ai关联较大的是以下4个。
1. 财务工厂：自动化焦点从运营财务转向财务洞察
财务工厂将内部记账服务转变为产业化、标准化运作，将会持续地实现自动化，焦点将从运营财务转向财务洞察。rpa技术在其中的应用分为三个阶段。一是普及的流程自动化rpa，替代规则性行为；二是快速增长的认知自动化，具备听说读写能力；三是试点应用的人工智能，模拟人类智慧。
2. 财务角色：从业务伙伴进一步向驱动者转型
财务将更多地聚焦在服务、分析及业务洞察，财务规划者需要将运营要素融入财务模型，以评估对潜在上限和基线的影响。根据德勤分析，财务正从业务伙伴进一步向驱动者转型。纵观国内外知名企业，大部分公司仍处于业务伙伴阶段，通过财务分析满足业务决策和经营需求，距离驱动者还存在差距。财务角色的转变趋势为rpa的应用带来了空间。
3. 运作模式：将采用“中心办公室”模式
随着人员的广泛分布，财务将能对接全球人才库及专业领域资源，一些财务总监将采用“中心办公室”模式，强调端到端的流程，按需应变的能力以及与外部伙伴的合作。随着rpa技术的逐渐成熟，财务共享中心最终会演变为财务自动化工厂。
4. erp系统：erp内核向数字化内核转变
数字化技术对财务管理起到了巨大的推动作用。传统的财务信息化已由原先的erp内核转变为数字化内核，包含了众多创新式的技术应用，如rpa、物联网、虚拟现实等，这将是一次彻底的财务信息化革命。在更为复杂的数字化环境中，rpa将成为连接各系统的一项非常关键的技术。
图表 4 财务信息化已由erp内核转变为数字化内核
四、投资建议
1. ai能力已成为rpa领域各厂商形成竞争差距的关键点。建议关注将rpa与ai技术深度融合，逐渐在垂直领域形成垄断优势，能够实现产品研发持续性投入的龙头型企业。
2. 自动化领域门槛低，传统软件厂商有长期的客户资源，网络赌钱app下载的合作伙伴体系有利于rpa厂商快速占领市场且可减少用户对于单一来源资源的担忧。建议关注具备产品生态圈建设能力和优秀渠道管理能力，并积累大量行业场景的企业。
3. 融合不同组件以快速构建自动化流程是rpa的特色，具有开放性能力的平台，可以更大程度地发挥企业的主观能动性。建议关注产品具备开放能力的rpa ai技术基础厂商。
（国新基金）
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